Fiind a patra economie ca mărime din lume, cea mai mare din UE și având un număr mare de interconexiuni globale, Germania se confruntă cu riscuri semnificative de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, arată un raport al Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI), organismul mondial de supraveghere a spălării banilor și a finanțării terorismului. De asemenea, calificativul obţinut de Germania este mult în urma celui al Franţei, recent evaluată de FATF. Din cauza clasamentului slab, țara va trebui în viitor să raporteze anual Grupului de Acţiune Financiara Internaţională în următorii ani în privinţa progreselor înregistrate în rezolvarea deficienţelor.
Potrivit documentului, Germania a pus în aplicare reforme semnificative în ultimii cinci ani pentru a-și consolida sistemul și pentru a combate mai eficient spălarea banilor și finanțarea terorismului, dar ar trebuie să continue să implementeze reformele și să ia măsuri pentru a se asigura că există resurse și priorități la nivel operațional pentru combaterea fluxurilor financiare ilicite.
Raportul mai arată că autoritățile germane au o bună înțelegere a acestor riscuri și oferă o cooperare constructivă cu omologii din alte țări. Cu toate acestea, coordonarea internă între cele 16 landuri germane reprezintă o provocare, iar coordonarea și coerența între diferitele autorități de supraveghere și de aplicare a legii ar trebui să fie îmbunătățite. De asemenea, ar trebui să se acorde prioritate atenuării riscurilor asociate cu utilizarea ridicată a numerarului în țară și cu utilizarea serviciilor informale de transfer de bani sau de valori (MVTS).
GAFI prezintă confiscarea activelor ca fiind o caracteristică importantă a regimului german introducerea legilor privind confiscarea activelor fără condamnare având ca rezultat confiscarea unor sume semnificative din veniturile provenite din infracțiuni. De asemenea, trecerea Germaniei, în 2017, la un model administrativ bazat pe o unitate de informații financiare (FIU) a reprezentat un pas pozitiv în direcția îmbunătățirii colectării și utilizării informațiilor financiare, însă, tranziția a reprezentat o provocare, iar Germania trebuie să continue să acorde prioritate punerii în aplicare a acestor reforme la nivel operațional și să continue să îmbunătățească colectarea, analiza, diseminarea și utilizarea informațiilor financiare, subliniază organismul internațional. Mai mult, acesta precizează că autoritățile trebuie să depună mai multe eforturi pentru a investiga și a urmări penal în mod proactiv și sistematic activitățile de spălare de bani, în conformitate cu profilul de risc al Germaniei.
În plus, raportul arată că Germania se confruntă cu riscuri semnificative de finanțare a terorismului, cu toate că are un istoric bun în ceea ce privește investigarea, urmărirea penală și întreruperea activităților de finanțare ca parte a unei abordări holistice a combaterii terorismului. Prin urmare, Germania ar putea fi mai proactivă în ceea ce privește utilizarea regimului de sancțiuni financiare specifice ca măsură preventivă de înghețare a activelor teroriste.
Nu în ultimul rând, în ciuda cadrului solid și cuprinzător pentru reglementarea și supravegherea sectorului financiar și non-financiar în ceea ce privește conformitatea cu măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT), GAFI este de părere că trebuie să se acorde o prioritate mai mare resurselor celor peste 300 de supraveghetori și să se asigure că se adoptă o abordare coerentă bazată pe riscuri. În acest sens, organismul internațional de supraveghere observă că introducerea unui registru de transparență a fost pozitivă, dar trebuie să se acorde prioritate garantării faptului că acesta este dotat cu resurse adecvate atunci când va trece la un registru complet în 2022.
Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) a fost înființat în iulie 1989 de către un summit al G7 la Paris, inițial pentru a examina și dezvolta măsuri de combatere a spălării banilor.
În octombrie 2001, GAFI și-a extins mandatul pentru a încorpora eforturile de combatere a finanțării terorismului, în plus față de spălarea banilor. În aprilie 2012, acesta a adăugat eforturile de combatere a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.
Încă de la înființare, GAFI a funcționat pe o durată de viață fixă, necesitând o decizie specifică a miniștrilor săi pentru a continua. La trei decenii de la crearea sa, în aprilie 2019, miniștrii GAFI au adoptat un nou mandat pe termen nelimitat pentru GAFI.
Obiectivele GAFI sunt de a stabili standarde și de a promova punerea în aplicare eficientă a măsurilor juridice, de reglementare și operaționale pentru combaterea spălării banilor, a finanțării terorismului și a altor amenințări conexe la adresa integrității sistemului financiar internațional. Începând cu proprii săi membri, GAFI monitorizează progresele înregistrate de țări în punerea în aplicare a recomandărilor GAFI; analizează tehnicile și contramăsurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului; și promovează adoptarea și punerea în aplicare a recomandărilor GAFI la nivel mondial.
